TIGER 미국배당다우존스 페어 투자 : 한국은 오랜 기간 동안 부동산 투자를 통해 자산을 증식해 온 독특한 재테크 문화를 갖고 있습니다.
이는 부동산의 안정적인 가치 상승과 실물 자산에 대한 높은 신뢰도 덕분이었습니다.
많은 한국인들이 부동산을 통해 부를 축적하고 이를 기반으로 경제적 안정을 추구해 왔습니다.
그러나 최근 몇 년간 이러한 부동산 중심의 재테크 문화가 변화하고 있습니다.
이는 여러 요인들이 복합적으로 작용한 결과로, 특히 노후 대비 현금흐름의 확보와 금리 상승 등의 영향이 큰 역할을 했습니다.
이 글은 금융투자를 통한 현금흐름 확보를 목적으로 최근 많은 분들이 투자하고 있는 SHCD의 한국형 TIGER 미국배당다우존스와 동일 비중 페어로 투자할 상품을 찾아보는 과정에서 파이썬 등 일부 프로그램을 생성하여 결과를 도출하였습니다.
(이 글은 투자권유가 아니며 개인적인 투자 방법에 관한 의견일 뿐입니다.)
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금융자산으로의 전환
1. 노후 대비 현금흐름의 필요성
과거에는 부동산 자산을 소유함으로써 자산 가치 상승을 기대할 수 있었고, 이를 통해 부를 축적할 수 있었습니다.
그러나 노후를 대비하기 위해서는 안정적인 현금흐름이 필수적입니다.
부동산은 자산 가치가 높을 수 있지만, 이를 통해 현금흐름을 창출하는 것은 쉽지 않습니다.
특히, 부동산 매각을 통해 현금을 확보하려면 시간이 걸리고, 매각 과정에서 예상치 못한 비용이 발생할 수 있습니다.
반면, 주식 배당 등 금융자산 투자는 상대적으로 안정적인 현금흐름을 제공할 수 있습니다. 주식 배당은 정기적으로 지급되며, 이를 통해 노후 생활에 필요한 현금을 확보할 수 있습니다.
2. 금리 상승과 부동산 시장의 변화
최근 몇 년간의 금리 상승은 부동산 시장에 큰 영향을 미쳤습니다.
금리가 상승하면 주택담보대출 등의 이자 부담이 증가하고, 이는 부동산 구매 수요를 감소시킵니다.
결과적으로 부동산 가격의 상승세가 둔화되거나 하락할 수 있습니다.
이는 부동산을 통해 자산을 증식하는 것이 점점 더 어려워지고 있음을 의미합니다.
반면, 금리 상승은 예금 및 채권 등 금융상품의 수익률을 높여 금융자산 투자에 대한 관심을 증가시키고 있습니다.
3. 금융자산 투자로의 전환
이러한 상황에서 많은 한국인들이 부동산 투자에서 금융자산 투자로 눈을 돌리고 있습니다.
주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 대한 관심이 증가하고 있으며, 특히 주식 배당을 통한 현금흐름 창출이 주목받고 있습니다.
주식 배당은 주기적으로 지급되기 때문에 노후 생활에 필요한 안정적인 현금흐름을 제공할 수 있습니다.
또한, 주식은 부동산과 달리 유동성이 높아 필요할 때 쉽게 현금화할 수 있는 장점이 있습니다.
4. 자산 포트폴리오의 다변화
부동산 투자에서 금융자산 투자로의 전환은 자산 포트폴리오의 다변화를 의미합니다.
이는 리스크를 분산하고 안정적인 수익을 추구하는 데 중요한 역할을 합니다.
예를 들어, 부동산 가격의 하락 위험을 금융자산의 수익으로 상쇄할 수 있으며, 금융자산의 변동성을 부동산의 안정성으로 보완할 수 있습니다.
이러한 다변화 전략은 투자자들에게 보다 안정적이고 균형 잡힌 자산 증식 방법을 제공합니다.
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TIGER 미국배당다우존스 ETF
최근 주식 배당 투자가 주목받고 있으며, 특히 미국의 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)가 큰 인기를 끌고 있습니다.
SCHD는 안정적인 배당을 제공하는 미국 기업들에 투자하는 ETF로, 꾸준한 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
한국에서도 이러한 배당 투자에 대한 관심이 높아지고 있으며, 이를 국내에서 효과적으로 활용할 수 있는 방법으로 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 활용하는 것이 있습니다.
ISA 계좌를 통한 투자
한국 투자자들은 ISA(Individual Savings Account) 계좌를 통해 세금 혜택을 받으면서 금융자산에 투자할 수 있습니다.
ISA 계좌는 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 계좌로, 일정 금액까지 비과세 혜택을 받을 수 있어 장기 투자에 유리합니다.
이를 통해 TIGER 미국배당다우존스 ETF에 투자하면, 미국의 안정적인 배당주에 간접적으로 투자하면서 세금 혜택까지 누릴 수 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 미국의 대표적인 배당주 지수를 추종하는 ETF로, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.
이 ETF는 미국 다우존스 지수에 포함된 배당주들에 분산 투자하여 안정적인 수익을 제공합니다.
또한, ISA 계좌를 통해 투자할 경우, 배당 소득에 대한 세금 부담을 줄일 수 있어 더욱 효율적인 투자 전략이 될 수 있습니다.
투자 전략 및 장기적 이점
배당주 투자는 장기적으로 안정적인 수익을 제공하는 데 유리합니다.
주식의 가격 변동성에도 불구하고 꾸준한 배당 수익을 얻을 수 있으며, 이는 노후 대비 현금흐름을 확보하는 데 큰 도움이 됩니다.
또한, 미국의 안정적인 배당주에 투자함으로써 글로벌 분산 투자를 실현할 수 있어 포트폴리오의 리스크를 줄이는 데 기여합니다.
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안정적인 50대 50 포트폴리오 구성
배당투자의 가장 큰 장점은 배당금을 재투자할 수 있어 현금흐름을 확보할 수 있다는 장점 말고도 하락장에서 배당금을 재투자하여 손실 리스크를 줄이고 향후 상승시 수익을 극대화할 수 있다는 점입니다.
하지만 저는 이보다 더 안정적인 투자를 위해 주식과 채권에 50대 50으로 투자하는 포트폴리오를 구성하는 것이 좋다고 생각하고 있습니다.
이러한 포트폴리오는 자산의 변동성을 더욱 줄이면서도 꾸준한 수익을 추구할 수 있습니다.
주식 배당과 채권 이자는 안정적인 현금흐름을 제공하며, 주식의 성장성과 채권의 안정성을 결합하여 균형 잡힌 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스 음의 상관계수를 활용한 페어 검색
주식과 채권에 동일비중으로 투자할 때, 상관계수를 고려하는 것은 매우 중요합니다.
상관계수가 낮거나 음의 값을 가지는 자산들을 함께 투자하면 포트폴리오의 변동성을 더욱 줄일 수 있습니다.
이를 위해 파이썬을 활용하여 상관계수를 분석한 결과, TIGER 미국배당다우존스 ETF와 음의 상관관계를 가지는 월배당 상품들이 발견되었습니다.
이들은 각각 다음과 같습니다.
- 472870, KBSTAR 미국30년국채엔화노출(합성 H): 상관계수 -0.8172936616557891
- 486290, TIGER 미국나스닥100+15%프리미엄초단기: 상관계수 -0.5213865475277931
- 484880, SOL 금융지주플러스고배당: 상관계수 -0.41016059672629473
제 개인적으로는 현 시점(24년 7월 3일 작성) 금리인하 시그널과 함께 저평가된 엔화노출상품에 투자하는 KBSTAR 미국30년국채엔화노출(합성 H)이 효율적이라 판단됩니다.
보통 상관계수가 0.4를 초과할 경우 상당히 유의미한 결과라는 점을 고려할 때 위 3 종목 모두 괜찮은 페어 투자가 될 수 있습니다.
위 결과는 python에서 한국거래소 api를 활용하여 최근 월배당을 실시하고 있는 ETF 중 TIGER 미국배당다우존스와의 상관관계를 파악하는 알고리즘을 만들어 활용하였습니다.
상세코드는 아래와 같습니다.
import pandas as pd
from pykrx import stock
from datetime import datetime, timedelta
# 어제 날짜 계산
yesterday = datetime.now() - timedelta(1)
end_date = yesterday.strftime('%Y-%m-%d')
# 1년 전 날짜 계산
one_year_ago = datetime.now() - timedelta(days=365)
start_date = one_year_ago.strftime('%Y-%m-%d')
# 주어진 ETF 목록
etf_list = [
'453850', '476760', '476750', '455660', '460960', '402970', '480030', '480040',
'480020', '429740', '161510', '251600', '484880', '433330', '446720', '452360',
'473330', '432840', '290080', '475720', '464540', '448600', '475380', '136340',
'336160', '453330', '460660', '481340', '472830', '472870', '279530', '352560',
'352540', '484790', '483280', '483290', '441640', '481060', '468380', '468370',
'468630', '475080', '476800', '245340', '182480', '166400', '289480', '440340',
'476690', '476550', '441680', '486290', '429000', '482730', '329200', '341850',
'465670', '458260', '458750', '458760', '458730', '474220', '472150', '466940',
'441800', '480460', '448100'
]
# 주가 데이터 가져오기
kodex_ticker = '458730' # TIGER 미국배당다우존스
kodex_data = stock.get_market_ohlcv_by_date(start_date, end_date, kodex_ticker)
kodex_data = kodex_data[['종가']].rename(columns={'종가': 'KODEX'})
# 상관계수 저장할 리스트
correlation_list = []
# 모든 ETF의 주가 데이터 가져오기 및 상관계수 계산
for etf_ticker in etf_list:
if etf_ticker == kodex_ticker:
continue # 자신과의 상관관계는 계산할 필요 없음
try:
data = stock.get_market_ohlcv_by_date(start_date, end_date, etf_ticker)
if not data.empty:
data = data[['종가']].rename(columns={'종가': etf_ticker})
combined_data = pd.concat([kodex_data, data], axis=1).dropna()
correlation = combined_data.corr().loc['KODEX', etf_ticker]
correlation_list.append({
'티커': etf_ticker,
'이름': stock.get_etf_ticker_name(etf_ticker),
'상관계수': correlation
})
except Exception as e:
print(f"{etf_ticker} 데이터 수집 중 오류 발생: {e}")
# DataFrame으로 변환 및 상관계수 기준으로 오름차순 정렬
correlation_df = pd.DataFrame(correlation_list)
correlation_df = correlation_df.sort_values(by='상관계수', ascending=True)
# 결과 출력
print(correlation_df)
# CSV 파일로 저장 (필요한 경우)
correlation_df.to_csv("etf_correlation_with_kodex.csv", index=False, encoding='utf-8-sig')TIGER 미국배당다우존스 월배당 상품의 활용
월배당 상품에 투자하여 매월 배당금을 받을 수 있는 장점도 있습니다.
이를 통해 매월 현금흐름을 확보하고, 이를 다시 50대 50의 비율로 주식과 채권에 재투자함으로써 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
이러한 전략은 장기적으로 자산을 증식하는 데 매우 효율적이며, 안정적인 현금흐름을 지속적으로 확보할 수 있습니다.
결론적으로, 주식과 채권의 50대 50 포트폴리오와 월배당 상품의 활용은 장기적으로 안정적이고 효율적인 투자 방법입니다.
이는 노후 대비 현금흐름을 확보하고, 자산의 변동성을 줄이는 데 큰 도움이 됩니다.
한국의 재테크 문화가 부동산에서 금융자산으로 전환되는 가운데, 이러한 전략은 투자자들에게 새로운 기회를 제공하며, 자산 증식과 현금흐름 확보에 유리한 방법이 될 수 있습니다.
앞으로도 이러한 변화는 계속될 것으로 예상되며, 투자자들은 이에 맞춰 자신의 자산 포트폴리오를 재구성할 필요가 있습니다.
긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.